După scandalul declanşat în septembrie odată cu furtul acţiunilor de 200.000 euro din conturile şefei IFC România, Ana Maria Mihăescu, caz în care au fost implicate Alpha Finance şi Carpatica Invest, piaţa de capital e zguduită de unul nou: din conturile investitorilor Harinvest din Rm. Vâlcea au dispărut aproximativ 15 milioane lei.

Mai multe greşeli, neglijenţe şi probabil infracţiuni au dus la o pagubă estimată la circa 15 milioane de lei, care face cea mai proastă impresie despre responsabilii cu supravegherea pieţei şi despre funcţionarea sistemului de apărare a acesteia împotriva fraudei. În cazul Harinvest, e vorba de tranzacţii speculative cu instrumente structurate, operaţiuni pe termene foarte scurte (produsele vândute dimineaţa erau răscumpărate seara). Pierderile au fost acoperite din banii clienţilor (cash sau acţiuni vândute fără ordin de către broker). ASF n-a bănuit nimic în toată perioada în care s-au derulat aceste operaţiuni (aproape un an), deşi Harinvest, un broker de buzunar până atunci la BVB, ajunsese repede al treilea intermediar pe piaţa produselor structurate ca efect al acestora.
SSIF HARINVEST SA a început investigaţii interne, desfăşurate de administratori şi acţionari, pentru a descoperi modul prin care s-au produs pagubele societăţii.
BCR SA (parte a grupului ERSTE BANK) şi SSIF BROKER CLUJ SA, împreună cu agentul de bursă angajat al HARINVEST - Voinea Maria, creionează un sistem de rostogolire a obligaţiilor de decontare. Sistemul are la bază suprautilizarea tranzacţiilor de tip SELL-OUT, tranzacţii de tip excepţional, care implică decontări într-un tip mai scurt decât standardul T+3 (ex: T, T+l). Deşi sunt tranzacţii excepţionale, volumul acestora din totalul tranzacţiilor desfăşurate de HARINVEST sare de pragul de 29% încă din septembrie 2012 şi ajunge în urma majorărilor lunare la peste 70% în ultimele 4 luni, cu un vârf de 85% din volumul total de produse structurate tranzacţionat de societate în august 2013. ASF-ul nu dispune nicio măsură în tot acest interval, deşi prima depăşire a unui prag de 5% ar fi trebuit să ridice multe semne de întrebare. Administratorii HARINVEST nu au acces la volumul tranzacţionat pe piaţa SELL-OUT, acesta nefiind public pe site-ul Bursei de Valori Bucureşti şi situaţiile financiare prezentate şi auditate nu relevă nicio problemă. Mai mult decât atât, în vederea tăinuirii acestei rostogoliri extrem de profitabilă pentru BCR şi SS1F BROKER CLUJ, angajata HARINVEST, Maria Voinea, ascunde în cadrul raportărilor o serie de câteva conturi fantomă prin intermediul cărora desfăşura tranzacţiile. Operaţiunile de tip-ul transfer-in/transfer-out nu erau înregistrate şi, ca atare, frauda putea fi detectată doar de către cineva din cadrul ASF - departament supraveghere. Sistemul de rostogolire funcţiona atât timp cât existau suficiente sume de bani astfel încât, în ciuda pierderilor imense înregistrate zilnic, să se poată respecta angajamentele de vânzare la preţuri în scădere din partea HARINVEST şi reachiziţionare la preţuri mai mari de la cele 2 contrapărţi numite, BCR şi SSIF BROKER CLUJ. Din dorinţa de a dispune de cât mai mult numerar pentru rostogolirea decontărilor, agentul HARINVEST, Voinea Maria, foloseşte în scop nelegitim soldurile disponibile în cadrul HARINVEST de către clienţi şi le foloseşte fără ştirea/acceptul acestora. În momentul în care nu mai are lichidităţi, sistemul trece la a doua fază: vânzarea de acţiuni din conturile clienţilor fără acceptul acestora şi folosirea aceloraşi conturi fantomă, fără reflectarea transfer-in/transfer-out de instrumente financiare precum şi răscumpărarea lor la preţuri mai mari, contraparte şi de această dată fiind BCR până în data de 13 noiembrie 2013 şi ulterior SSIF BROKER CLUJ. O bună parte din acţiunile înstrăinate nu mai sunt însă răscumpărate în ultimele zile.

Clienţi sacrificaţi

Nici de această dată ASF nu sesizează nimic, deşi pachetele de acţiuni erau tranzacţionate cu o frecvenţă zilnică, scopul vădit fiind acela de a crea impresia unei dispuneri de lichidităţi în vederea respectării decontărilor de HARINVEST. Din constatările preliminare, a rezultat că pachete de acţiuni ale emitentilor FP Fondul Proprietate, SNP Petrom, ATB Antibiotice Iaşi, SPCU Spicul Buzău, TMK Artrom, UPET SA Ploieşti şi respectiv Univers SA Rm. Vâlcea au fost folosite în mod abuziv în cadrul tranzacţiilor zilnice succesive între cei trei operatori. Se dispune vânzarea pachetului de 113,000 acţiuni deţinut de HARINVEST la Bursa de Valori Bucureşti, în valoare de aproximativ 3 milioane de lei, prin intermediul SSIF BROKER CLUJ, fără contract de intermediere încheiat cu o persoană abilitată din cadrul HARINVEST şi fără ordin de vânzare. Scopul este acoperirea achiziţiilor de produse structurate emise de SSIF BROKER CLUJ şi BCR, acoperite temporar de Fondul de Compensare în urma primei tranzacţii nedecontate. Mai mult decât atât, capitalul social şi rezervele HARINVEST sunt injust transferate în contul de solduri clienţi pentru a face faţă şi ultimilor decontări. Fondul de Compensare îşi reface de fapt soldurile prin sacrificarea clienţilor HARINVEST.

Angajata Harinvest, plângere penală

“S-au formulat plângeri penale împotriva angajatei HARINVEST, însă scopul principal nu este încarcerarea ei, ci recuperarea prejudiciului. Frauda nu se putea face fără largul concurs al BCR şi BROKER CLUJ, care au acţionat ca şi contraparte. Se vor redacta acţiuni prin care să se încerce recuperarea unor sume de bani corespunzătoare implicării fiecăreia dintre cele două entităţi la devalizarea HARINVEST. S-a introdus o cerere de ordonanţă preşedinţială pentru blocarea acţiunilor BVB deţinute de HARINVEST înstrăinate abuziv (fără contract, fără ordin) şi şansele de recuperare fie a lor, fie a contravalorii, sunt destul de ridicate. Sperăm că ASF-ul să analizeze situaţia obiectiv şi să surprindă încrengătura de tranzacţii BCR-HARINVEST-BROKER CLUJ astfel încât şansele de recuperare a prejudiciului să crească. Identificarea angajatei HARINVEST ca «ţap ispăşitor» este cea mai facilă abordare, însă o fraudă de un nivel atât de ridicat, în formă continuată, nu se putea face fără contraparte şi fără o neglijenţă a Departamentului de Supraveghere din cadrul ASF şi BVB”, se arată într-un comunicat Harinvest.

Un angajat al BCR a fost concediat după scandalul Harinvest

BCR a concediat un angajat care a încălcat procedurile de lucru în cazul tranzacţiilor pe care banca le-a desfăşurat cu firma de brokeraj Harinvest pe instrumente structurate.
„A fost sancţionat prin concediere. Banca a cooperat şi va coopera în continuare cu autorităţile în ancheta cazului“, anunţă BCR.